En mi opinión, la amabilidad de un país determinado hacia las criptodivisas se mide por dos cosas: el grado en que regula las criptodivisas y el grado en que las grava con impuestos.

Por lo tanto, los lectores de España, Estados Unidos, Europa y algunos paises de Latinoamérica que estén familiarizados con las reglas de las criptodivisas no deberían sorprenderse al saber que no ha pasado el corte. 

Los criptoinversores han sido conscientes de que los estados adoptarían una postura de línea dura sobre el tema durante años. Si le preocupa que el Servicio de Impuestos Internos y el Tío Sam vengan a por sus ganancias de capital por la apreciación de sus criptomonedas, probablemente tenga una buena razón. Las normas son cada vez más estrictas, y eso hace que los inversores se pregunten dónde son más amigables las regulaciones.

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En otros lugares hay múltiples jurisdicciones que tienen un enfoque más suave. Así que, para aquellos que buscan invertir en Bitcoin (cómo comprar Bitcoin de forma fácil y segura) y otras criptodivisas, estos países son una mejor opción:

  • Portugal
  • Suiza
  • Alemania
  • Singapur
  • Malta
  • Chipre
  • Bermudas

Países amigos de las criptomonedas: Portugal

En Portugal, las autoridades fiscales han optado por adoptar una postura suave con respecto a la inversión en criptodivisas. La ley portuguesa es conocida por ser muy amigable con la criptodivisa. Los individuos en Portugal que se benefician de la compra y venta de criptodivisas no están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital. Además, el intercambio de criptodivisas por otras monedas también está libre de impuestos.

Para los inversores individuales preocupados por el impuesto sobre la renta que se aplica a los pagos recibidos en criptodivisas, Portugal también es muy favorable. La situación difiere para las empresas en Portugal que reciben pagos en criptodivisas, donde se aplican los impuestos normales sobre las ganancias de capital. La idea es que si usted es un individuo que recibe pagos en criptodivisas, puede evitar el pago de fuertes impuestos sobre las ganancias de capital.

Las autoridades fiscales portuguesas afirman que "el intercambio de criptodivisas por moneda "real" constituye un ejercicio de servicios a la carta y libre de IVA".

En resumen, los inversores individuales en criptodivisas harían bien en considerar el país de Portugal por su ventajosa postura en materia de impuestos. Las empresas no gozan de la misma indulgencia, por lo que no parece probable que una oleada de empresas se traslade a Portugal a corto plazo por sus ventajas.

El país tiene muchos programas que permiten a los criptoinversores establecerse en el país de la Península Ibérica. Las regulaciones de residencia y ciudadanía son igualmente abiertas y hacen que ocupe un lugar destacado en muchas listas de este tipo.

Suiza

Suiza es conocida por muchas cosas. En el ámbito de las finanzas, es conocida por las normas bancarias suizas, que permiten altos niveles de privacidad con bajos niveles de riesgo. Por lo tanto, no es de extrañar que el país cuente también con una normativa indulgente para los criptoinversores.

Sin embargo, el sistema único de regiones en divisiones llamadas cantones juega mucho en lo que se puede y no se puede hacer. Cada uno de los 26 cantones de Suiza tiene sus propias definiciones legales sobre el tratamiento de las criptodivisas.

Un cantón suizo puede gravar la criptodivisa mientras que otro no. Y dentro de cada cantón, las normas que desencadenan la imposición pueden variar. En Zúrich, las ganancias de capital del patrimonio privado mobiliario están exentas de impuestos, lo que podría interpretarse como que el Bitcoin y otras criptomonedas podrían estar libres de impuestos. Sin embargo, las ganancias de la minería se gravan como ingresos ordinarios. En Berna, la normativa es más estricta y la minería y el comercio se tratan como ingresos regulares. Lucerna está mucho más en línea con el cantón de Zúrich y trata las ganancias de capital con exención de impuestos.

Alemania

Alemania

Alemania considera la criptomoneda como dinero privado, ya que no se trata como moneda de curso legal en todo el país. Las leyes relativas a la criptos favorecen a los inversores que compran y mantienen a largo plazo. Los comerciantes diarios de Bitcoin pueden querer reconsiderar sus planes de utilizar el país para evitar impuestos.

Los residentes que posean criptodivisas durante más de un año no pagarán ningún impuesto por ellas, independientemente de su valor. Pero para los inversores que tengan una criptodivisa determinada durante menos de un año, los impuestos sobre las ganancias de capital se aplican a las cantidades superiores a 600 euros (aproximadamente 712 dólares). Está claro, pues, que Alemania no favorece que sus residentes utilicen el país como base para el comercio de criptomonedas de gran volumen por parte de particulares.

Al igual que en muchos otros países favorables a las criptomonedas, las empresas en Alemania están sujetas a impuestos sobre las ganancias de capital. Así que para los inversores individuales en cripto con una visión a largo plazo, Alemania es una nación atractiva.

Singapur

Singapur es conocido por tener una de las economías más estables y desarrolladas del mundo. También es conocido como uno de los mejores lugares del mundo para hacer negocios, con acceso a muchas naciones desarrolladas y en desarrollo.

Singapur es conocido como un centro de tecnología financiera en el sudeste asiático. La Autoridad Monetaria de Singapur, su banco central, opina que el ecosistema de las criptomonedas debe ser supervisado para evitar el blanqueo y otras actividades ilegales, pero que no debe reprimirse la innovación. Esto ha llevado a algunos a describir la ciudad-estado como un entorno regulador y legal equilibrado para las criptomonedas. También está en consonancia con la postura empresarial de Singapur, que ha hecho que muchos admiren la ciudad-estado.

Sopnendu Mohanty, Jefe de Fintech del Banco Central de Singapur, dijo en una entrevista que las instituciones financieras de la ciudad-estado están estudiando "permitir que el cripto sea una construcción experimental."

La Ley de Servicios de Pago de 2019 regula el entorno legal de Singapur para el cripto. La ley establece expectativas claras que equilibran las necesidades regulatorias para prevenir la actividad ilegal mientras se equilibra un entorno de crecimiento para el cripto. Las criptomonedas también están exentas de impuestos sobre las ganancias de capital en Singapur.

Aquí puedes ver en un video la situación de Singapur con respecto a las Criptomonedas

Paises sin impuestos abusivos para Criptomonedas: MALTA

Paises sin impuestos abusivos para Criptomonedas: MALTA

La pequeña nación insular mediterránea ha estado durante mucho tiempo en el radar de los criptoinversores como una cara amable. Muchas bolsas de criptomonedas y proyectos de blockchain operan desde el país debido a su amabilidad.

El país dio la bienvenida a Binance después de que Hong Kong endureciera sus regulaciones, enviando al intercambio en busca de jurisdicciones más amigables.

Hay algunas otras razones por las que Malta también tiene sentido estratégico para las empresas centradas en las criptomonedas. Malta es miembro de la Unión Europea. Eso significa que los proyectos de criptografía con operaciones basadas en Malta pueden operar libremente en toda la Unión Europea.

La actitud laxa del país respecto a la regulación de las criptomonedas no ha estado exenta de críticas. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental de formulación de políticas con 39 Estados miembros, ha expresado su preocupación por Malta. El GAFI celebró una reunión confidencial en la que se expresó la preocupación por los supuestos 60.000 millones de euros (71.200 millones de dólares) en criptodivisas que habían pasado por las fronteras de Malta. No se alegó que se utilizara con fines ilícitos ni se sugirió que lo hiciera. La principal preocupación parece ser la falta de un organismo regulador que supervise.

Está por ver si una mayor regulación llega a la pequeña isla mediterránea. Mientras tanto, los criptoinversores ricos de países no pertenecientes a la UE seguirán considerándola por su oferta de ciudadanía de 1,5 millones de euros (1,78 millones de dólares) y su actitud laxa hacia el cripto.

CHIPRE

Chipre es otra nación insular mediterránea conocida por su actitud de laissez-faire hacia las criptodivisas, incluido el Bitcoin. Aunque las criptomonedas aún no están reguladas, el país parece estar en ese camino.

El Banco Central de Chipre está claramente preocupado por el potencial de pérdidas y emitió directrices oficiales sobre los riesgos de las criptomonedas ya en 2014. Y la Comisión del Mercado de Valores de Chipre ha creado un Centro de Innovación para que las entidades compartan conocimientos en línea con su misión de garantizar la protección de los inversores en las entidades reguladas. Sin embargo, en general, las cosas siguen siendo bastante abiertas para las criptomonedas en Chipre.

Las ICOs (ofertas iniciales de monedas) son el único ámbito de las criptomonedas que claramente cae bajo la jurisdicción legal de Chipre. Los fondos derivados de las ICOs son tratados como ingresos gravables en Chipre. Al mismo tiempo, Chipre destaca por su atractiva tasa de impuesto de sociedades del 12,5%.

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La SEC de Chipre está presionando para una mayor supervisión, pero por ahora parece que no hay restricciones a la minería, requisitos de información y ningún marco legal para el tratamiento de las criptodivisas dentro de las herencias.

BERMUDAS

La Ley de Negocios de Activos Digitales de Bermudas de 2018 estableció su régimen para regular a las personas y entidades que emprenden lo siguiente: emitir, vender y canjear criptodivisas y otros activos digitales; operar como proveedor de cripto pagos, incluyendo la provisión de servicios para transferencias de fondos; operar una bolsa de criptodivisas y proveer servicios de billetera; y operar un proveedor de servicios de criptodivisas.

Todo esto simplemente dicta lo que constituye un negocio digital dentro de las Bermudas, que grava con cero impuestos sobre la renta y las ganancias de capital. Realmente actúa como una especie de imán para los individuos y las empresas como uno de los primeros regímenes para los negocios digitales.

Como ejemplo de la naturaleza cripto-amigable de Bermudas podemos mirar a los ETFs (fondos cotizados en bolsa) de Bitcoin. A finales de 2020, tras años de intentos infructuosos de lanzar un ETF de Bitcoin en Estados Unidos, la Bolsa de Bermudas aprobó el Hashdex Nasdaq Crypto ETF. Fue uno de los primeros de su tipo y demuestra que el país debe seguir pensando en el futuro.

En la fecha de publicación, Alex Sirois no tenía (ni directa ni indirectamente) ninguna posición en los valores mencionados en este artículo. Las opiniones expresadas en este artículo son las del escritor, sujetas a las directrices de publicación de InvestorPlace.com.

Alex Sirois es un colaborador freelance de InvestorPlace cuyo estilo personal de inversión en acciones se centra en la selección de valores a largo plazo, para comprar y mantener, y para crear riqueza. Después de haber trabajado en varias industrias, desde el comercio electrónico hasta la traducción y la educación, y utilizando su MBA de la Universidad George Washington, aporta un conjunto diverso de habilidades a través del cual filtra su escritura.

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