1 - Determine qué tipo de criptoinversor es
Antes de invertir en cripto, la primera pregunta que debe hacerse es: ¿Qué objetivos financieros está tratando de alcanzar? ¿Cuánta experiencia tiene? ¿Qué presupuesto tiene para su inversión?
Hay numerosas formas de invertir en criptodivisas, y ninguna de ellas es completamente correcta o incorrecta. Así que echemos un vistazo a algunos de los tipos de inversores más populares:
El HODLer
Este tipo de inversores favorecen las estrategias de inversión a largo plazo sin cobrar en un futuro próximo. Están preparados para afrontar altibajos, ciclos de mercado alcistas y bajistas. Tanto los inversores principiantes como los experimentados pueden utilizar este tipo de estrategia de inversión; todo lo que requiere es una firme creencia en el éxito a largo plazo del proyecto en el que decida invertir su dinero.
El principal problema de esta estrategia es que puede perder la oportunidad de vender su "bolsa de la luna" para obtener el máximo beneficio en el momento oportuno, creyendo que tiene que mantenerla un poco más para dar el golpe
El comerciante o trader
En pocas palabras, usted compra regularmente criptodivisas a su precio más bajo y las vende a su precio más alto. Pero en la práctica, no es tan fácil. En primer lugar, se trata de un trabajo que requiere un compromiso a tiempo completo, ya que hay que observar y analizar constantemente el mercado para detectar cuándo es el momento adecuado para comprar y vender.
Es crucial investigar el mercado y los niveles de precios anteriores del criptoactivo en el que se pretende invertir antes de abrir cualquier operación. Una de las reglas aquí es también diversificar su cartera para que pueda compensar una pérdida con una operación rentable, y la estrategia correcta de su relación riesgo-recompensa es un punto clave aquí. Más adelante trataremos el tema de la diversificación de su cartera.
Los primeros en adoptar este enfoque (early adopters)
Los inversores que utilizan este tipo de enfoque invierten sus fondos en un proyecto cuando aún está en sus primeras fases de desarrollo o justo después de su lanzamiento. Algunos de ellos participan en preventas utilizando sitios web como Binance Launchpad o DXsale, donde invierten su dinero con la posibilidad de estar entre los primeros participantes y poseedores de la moneda.
Esta estrategia es probablemente la más precaria; tiene el potencial de ser muy rentable, así como extremadamente arriesgada. Seguramente puede invertir en algunos proyectos que le reportarán múltiples X en el futuro, pero también se enfrenta al riesgo de malgastar su dinero porque hay un mayor riesgo de que el proyecto fracase, tenga un precio excesivo o simplemente sea una estafa. Así que definitivamente debes investigar antes de apuntarte a una ICO o IDO: mira el equipo que hay detrás y su trayectoria; determina si tienen proyectos anteriores y experiencia; estudia sus tokenomics; etc.
Lea el white paper y decida por sí mismo si entiende lo que hace el proyecto y si cree que es viable y tiene perspectiva. En otras palabras, realizar una investigación fundamental primero es vital con esta estrategia.
2- Considere las opciones del espacio DeFi
¿Quién dijo que la inversión en criptomonedas es siempre igual a la compra de monedas digitales solamente? Hay bastantes opciones diferentes del espacio DeFi que pueden parecer atractivas para los inversores. De nuevo, al igual que cuando se mezclan varios tipos de criptoinversión para maximizar su beneficio potencial, también se pueden mezclar diferentes opciones disponibles de DeFi y formas tradicionales de inversión como la compra de criptodivisas. Así que echemos un vistazo a ellas:
- El yield farming . La agricultura de rendimiento se refiere a la ganancia de intereses en criptografía mediante la apuesta de activos en dapps como DEXes. Para ganar intereses u otras criptodivisas a través del yield farming, los inversores deben bloquear sus activos digitales durante un periodo de tiempo determinado y estos activos actúan como liquidez para prestar, pedir prestado y comerciar. El yield farming comparte muchas similitudes con el staking, aunque hay una diferencia importante: con el staking puedes convertirte en un validador, y con el yield farming no existe esa opción.
- Staking. El proceso de staking, al igual que el yield farming, se refiere a "bloquear" tus criptoactivos para que puedan ser utilizados para confirmar transacciones y apoyar una red de blockchain, y a cambio de eso obtienes recompensas, o intereses. El staking sólo puede utilizarse con aquellas criptomonedas que utilizan el método de prueba de apuesta (PoS) (por ejemplo, Cardano o Solana). El staking es quizás la forma más accesible de ganar intereses para los criptoinversores, ya que se puede encontrar esta opción en la mayoría de las principales bolsas de criptomonedas.
- Minería de liquidez. La minería de liquidez debe ser vista como una forma de cultivo de rendimiento en la que los usuarios suministran liquidez a las aplicaciones DeFi apostando su criptodivisa en un grupo para ser utilizado por otros usuarios y recibir recompensas por hacerlo. Por ejemplo, en términos de DEX, la minería de liquidez se refiere a los usuarios (o proveedores de liquidez) que suministran ambos activos a un mercado de pares de negociación determinado para que el protocolo pueda ejecutar operaciones. Un pool suele consistir en un par comercial (por ejemplo, ETH/USDT). Como minero de liquidez (o proveedor), un inversor podría optar por depositar cualquiera de los dos activos en el pool. Cuantos más proveedores de liquidez contribuyan a un pool de liquidez, mayor será la parte de las recompensas que recibirán.
La principal diferencia con el yield farming es que los proveedores de liquidez son compensados con las propias monedas de la plataforma, además de los ingresos por comisiones, y a diferencia del yield farming, los usuarios no ofrecen criptoactivos a los pools de liquidez con fines de préstamo o empréstito.
Cada una de estas opciones puede compartir similitudes, sin embargo, difieren en términos de accesibilidad y barrera de entrada.
El staking, ya que se utiliza como el método de validación principal para un gran número de criptodivisas que utilizan el método PoS, está disponible en casi todas partes, desde los principales intercambios centralizados como Binance y Coinbase a numerosas plataformas de staking como Quint, MyContainer, Zengo y así sucesivamente.
Dado que no se necesita una gran cantidad de fondos y se puede apostar en los CEX, el staking es, con mucho, la forma más accesible y probablemente la más sencilla de obtener ingresos pasivos. Sin embargo, en caso de que esté dispuesto a convertirse en un validador, debe estar preparado tanto para invertir una cantidad significativa de fondos (por ejemplo, 32 ETH en la red Ethereum) como para responsabilizarse de la gestión de los problemas técnicos, que los inversores tendrán que resolver por sí mismos.
Con la agricultura de rendimiento, los inversores también ponen en juego sus activos digitales, aunque sólo pueden hacerlo en plataformas DeFi, por ejemplo, Sushi swap o Pancake swap.
A diferencia del staking, en el que a veces se está obligado a bloquear los activos durante un periodo de tiempo fijo, con el yield farming se tiene la libertad de cambiar de pool semanalmente para maximizar realmente el beneficio potencial.
Como puede ver, el yield farming puede ser más rentable ya que le permite ser más flexible con sus inversiones; sin embargo, tiene una barrera de entrada más alta que el staking ya que debe estar familiarizado con el espacio DeFi y especialmente con los DEX y su funcionamiento.
Además, dado que sólo puedes hacer yield farming en el espacio DeFi, puedes enfrentarte a riesgos como estafas de salida (por ejemplo, tirones de alfombra en nuevas blockchains), explotaciones de contratos inteligentes, riesgos de seguridad, etc
Como ya se ha mencionado anteriormente, la minería de liquidez se asemeja a la agricultura de rendimiento, y la principal diferencia radica en la recompensa: los inversores en general reciben el token nativo de la blockchain como recompensa, además de tener la oportunidad de ganar tokens de gobierno, lo que les da un voto en cualquier nueva legislatura.
En general, la mayoría de las plataformas DeFi recompensan a sus proveedores de liquidez en función de la proporción de sus contribuciones al fondo de liquidez. Los proveedores con mayores contribuciones suelen ser recompensados con más tokens, compensando así el riesgo que tienen que asumir. Además, los proveedores de liquidez suelen ser recompensados con tokens de gobernanza que pueden ser utilizados para votar sobre propuestas de desarrollo y cambios cruciales en los protocolos.
La mineria de liquidez no es más complicada que el staking, y los inversores pueden convertirse en proveedores de liquidez incluso con pequeñas cantidades de fondos. Sin embargo, los inversores que deciden convertirse en proveedores de liquidez se enfrentan a algunos riesgos significativos además de los que afrontan los cultivadores de rendimientos, concretamente el riesgo de pérdida temporal.
Dado que la minería de liquidez bloquea sus fondos durante un periodo de tiempo determinado, los inversores pueden enfrentarse a una pérdida significativa si el precio de sus tokens cae drásticamente mientras aún están bloqueados en el pool de liquidez, por lo que la liquidez aportada por el inversor podría carecer de valor en el momento de la retirada en comparación con el momento en que la introdujo en el pool. Esta situación se denomina pérdida impermanente, ya que sólo puede realizarse en el momento en que el minero de liquidez decide retirar los tokens a precios más bajos.
3 - Diversifique su cartera
En otras palabras, no ponga nunca todos los huevos en la misma cesta. Actualmente, sólo en el sitio web de CoinMarketCap hay más de 9.400 monedas diferentes, por no hablar de las docenas de monedas que todavía están esperando a ser listadas o de aquellos proyectos que sólo se pueden encontrar en DEXs como Pancake swap o Uni swap.
Así que es una buena idea diversificar sus inversiones en varios proyectos diferentes, por si acaso uno de ellos lo hace mejor que el otro. Pero, ¿cómo puede clasificar todos estos numerosos proyectos de criptomonedas y crear una cartera bien equilibrada? Echemos un vistazo a algunas de las clasificaciones que podrían ayudarle en esta cuestión:
Por casos de uso
No todas las criptomonedas tienen casos de uso en la vida real, como Ripple o Telcoin, por ejemplo. Es más, incluso el rey de las criptodivisas, Bitcoin, aparte de servir como almacén de valores, no tiene ningún otro caso de uso. Sin embargo, Bitcoin fue la primera criptodivisa en el mercado, y tiene una larga historia de ganar la confianza de los inversores y literalmente y metafóricamente luchó su camino hacia la aceptación de las organizaciones CeFi y el público en general. Las posibilidades de que cualquier otra moneda sin ningún caso de uso tenga la oportunidad de hacerse grande como Bitcoin son escasas o nulas. Eso significa que hay que buscar activos digitales con aplicaciones en la vida real.
En primer lugar, eche un vistazo a los tokens de blockchain como Ether o Binance Coin. Blockchains como Ethereum o Binance Smart Chain ofrecen capacidades de contrato inteligente y por lo tanto se encuentran entre las plataformas más populares para la construcción de aplicaciones descentralizadas. Su popularidad está en constante crecimiento e impulsa el desarrollo de ciertas áreas en el espacio DeFi, por lo que invertir en estos tokens podría dar sus frutos en el futuro.
En segundo lugar, busque proyectos que ya se estén utilizando para diferentes fines: pagos transfronterizos (Celo, Stellar), seguridad y privacidad (Monero, ZCash), stablecoins (USDT, USDC), etc. Es posible que ya haya oído hablar de algunas de ellas y que otras le resulten desconocidas, así que estudie el mercado, infórmese sobre los activos digitales con fines y casos de uso y considere la posibilidad de añadirlos a su cartera.
Por capitalización bursátil
A la hora de buscar una moneda en la que invertir, siempre hay que tener en cuenta que existe una jerarquía de monedas en función de su capitalización bursátil. En concreto, podemos destacar tres categorías principales: criptomonedas de gran capitalización, de capitalización media y de capitalización pequeña. ¿Qué significan todas ellas, entonces?
Las criptodivisas de gran capitalización se refieren a aquellos activos digitales que tienen una capitalización de mercado de más de 10.000 millones de dólares. Como ejemplo de este tipo de monedas, eche un vistazo a Bitcoin, Ethereum o Ripple. Este tipo de criptodivisas deberían ser vistas por los inversores como inversiones de bajo riesgo y a largo plazo: tienen una gran liquidez y volumen de negociación, un largo historial de supervivencia a través de ciclos bajistas y fluctuaciones del mercado, además de un historial de éxito. Esto nos lleva a la idea de que las criptodivisas de gran capitalización pueden mantenerse incluso cuando las turbulencias del mercado entran en vigor.
Las criptodivisas de mediana capitalización son aquellos activos digitales cuya capitalización de mercado oscila entre 1.000 millones de dólares y 10.000 millones de dólares. Por ejemplo, Polygon, Litecoin y Chainlink entran en esta categoría. Estas criptodivisas representan más riesgo y son menos seguras que las criptodivisas de gran capitalización. Sin embargo, tienen el potencial de proporcionar más beneficios.
Las criptodivisas de pequeña capitalización se refieren a aquellas criptodivisas que tienen una capitalización de mercado inferior a mil millones de dólares. Dicho esto, todas las criptodivisas que salen del Top 50 de CoinMarketCap por capitalización de mercado entran en este segmento.
Estas monedas suelen denominarse criptodivisas de "alto riesgo y alta recompensa", ya que tanto pueden ser demolidas por las oscilaciones de los precios como, por el contrario, pueden ofrecer a sus inversores un beneficio potencial, ya que algunas de ellas pueden estar infravaloradas o no han ganado suficiente atención todavía.
Dependiendo de los objetivos que intente alcanzar, diversificar su cartera con varios representantes de cada una de las monedas de nivel de capitalización de mercado puede cubrirle potencialmente, ya que puede almacenar monedas de gran y mediana capitalización durante un largo periodo de tiempo, y utilizar monedas de pequeña capitalización para el trading diario.
Por niveles de riesgo
En general, los niveles de riesgo suelen ir de la mano de la capitalización del mercado. Ciertamente, esto no es axiomático, ya que incluso criptodivisas con una importante capitalización de mercado y un historial de éxito pueden desvanecerse debido a diferentes circunstancias -recuerda el caso de Luna y UST de Terra, ¿verdad?
Aun así, para que su portfolio sea equilibrado, es vital dividir sus inversiones en categorías de alto, medio y bajo riesgo. Centrarse demasiado en un lado hará que su cartera esté algo desequilibrada, por lo que la mejor solución podría ser añadir criptomonedas más estables como Bitcoin o Ethereum, varias monedas más arriesgadas de proyectos de mediana capitalización, como Polkadot o Cronos, y dejar algunos fondos para monedas de la categoría "alto riesgo, alta recompensa".
Incluso podría buscar proyectos que sólo están disponibles en DEXs, ya que a veces pueden llegar a ser grandes cuando (y si) están disponibles en los principales intercambios centralizados y ganan la atención de un público más amplio (Shiba Inu es un ejemplo muy vívido aquí).
4 - Empezar a usar bots de comercio de criptomonedas
El uso de bots de comercio podría ser útil para cualquier inversión, ya sea a largo o a corto plazo. Debido a la notoria volatilidad, podría ser un reto para los inversores responder inmediatamente cuando sea necesario, especialmente si no tienen acceso a su cartera o cuenta, y mucho menos el tiempo necesario para las transacciones. Los bots de negociación -herramientas automatizadas que pueden realizar transacciones en nombre de los inversores- ofrecen una solución para estas situaciones.
Los bots de negociación se presentan en diversas formas, como los bots de promediación de costes en dólares (DCA) o los de arbitraje. Por ejemplo, el bot DCA realiza inversiones pequeñas pero constantes, de modo que en lugar de hacer una gran compra, realiza compras más pequeñas cada periodo de tiempo establecido.
El bot de arbitraje examina el precio de la criptodivisa que quieres comprar en varios intercambios y la compra donde el coste es más bajo.
Hay bastantes estrategias que se pueden utilizar cuando se utiliza un bot de comercio, por lo que pueden ayudarle a ser más flexible con sus inversiones.
Los inversores deben recordar que un bot no es más que una herramienta y no será un gran activo sin el conocimiento del mercado y una estrategia. Los bots de comercio pueden ser muy útiles, pero los inversores deben tener en cuenta que este mercado es todavía muy nuevo y está poco desarrollado, por lo que es esencial utilizar bots de desarrolladores de buena reputación, como TradeSanta, por ejemplo. Y en caso de que nunca hayas utilizado un bot de criptografía y no estés muy seguro de qué estrategia utilizar, siempre puedes seguir los pasos de los traders más experimentados gracias al copy trading.
El copy trading es una forma de estrategia de trading de criptomonedas con la que puedes aprovechar las estrategias de trading más exitosas sin tener que invertir tu propio tiempo y esfuerzo que es necesario al monitorear el mercado de criptomonedas. Si tomamos TradeSanta, por ejemplo, lo único que tienes que hacer es registrarte, visitar la página del Mercado, filtrar todos los bots dependiendo de los parámetros que sean vitales para ti (bolsa, par, etc), luego seleccionar los bots que tengan el retorno de inversión deseado, presionar el botón "Seguir/Copiar", y listo.
Así que en caso de que nunca hayas probado un bot de trading, puedes empezar a hacerlo ahora, ya que se ha vuelto mucho más accesible y sencillo incluso para aquellos inversores que no tienen experiencia con el trading automatizado.
5 - Reinvierta o guarde sus ganancias
La inversión y el comercio de criptodivisas no es un casino, y apostar todo no le llevará a ninguna parte. Por lo tanto, cada vez que obtengas ganancias, siempre debes separarlas de los fondos invertidos, dejar que la inversión inicial trabaje para ti, y cortar todo el excedente. Hagamos una situación hipotética para que quede más claro.
Por ejemplo, usted ha invertido en Ethereum, y ahora ha convertido sus $3000 de Ethereum en $3500. Lo mejor que puedes hacer aquí es enviar este 0,5 de Ethereum a una cartera fría o utilizar estas ganancias para invertir en otra cosa. Así, en ese caso, todos sus fondos iniciales se quedarán en el proyecto en el que invirtió antes, más algunas ganancias que puede almacenar en su cartera o poner a trabajar.
Un monedero frío puede proporcionarle niveles adicionales de seguridad; sin embargo, no podrá retirar rápidamente sus fondos de allí en caso de que quiera reinvertir sus monedas, especialmente cuando un mercado alcista comience de nuevo. Por eso, tener un monedero caliente y otro frío puede ser útil.
También puede considerar la posibilidad de intercambiar su excedente en stablecoins, ya que sus precios están fijados y no perderá su dinero en caso de que el mercado entre en un ciclo bajista.
Y, por supuesto, no olvide nunca la regla de oro de la inversión en criptomonedas: "Invierta sólo lo que pueda permitirse perder". Este principio es válido para todas las formas de inversión, pero es indiscutible en el mercado de las criptomonedas. Ciertamente, cada situación es diferente, y es difícil determinar lo que puede considerarse una cantidad segura para la inversión. Lo que sí se puede decir con seguridad es que tomar un préstamo bancario o vender su coche para poner todo ese dinero en cripto, incluso uno muy fiable en su opinión, no es definitivamente una buena idea.
Reflexiones finales
Toda inversión, incluida la de criptomonedas, supone un riesgo; sin embargo, con el conocimiento, la estrategia y la gestión de riesgos adecuados, las pérdidas pueden reducirse en gran medida.
Construir la estrategia definitiva de criptodivisas no es fácil, y no ocurrirá de la noche a la mañana, pero a medida que los inversores consideren los matices del mercado, diversifiquen sus activos, utilicen sus recursos y empleen todas las opciones disponibles, podrán desarrollar este activo de forma consistente, lo que podría proporcionar increíbles rendimientos para el inversor diligente.
Al fin y al cabo, al ampliar sus conocimientos, podrá ampliar su cartera y, en última instancia, su patrimonio.
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